Estate Planning: uw koers bepalen voor de toekomst
Estate Planning, vaak ook aangeduid als nalatenschapsplanning, is het in kaart brengen van uw vermogenssituatie om uw wensen met betrekking tot de overdracht van uw vermogen – zowel tijdens leven als na overlijden – op sociaal-emotioneel, juridisch en fiscaal vlak optimaal te regelen. Het doel is uw vermogen (zoals uw woning, spaargeld, bedrijf) fiscaal zo voordelig mogelijk bij de gewenste personen of goede doelen te krijgen. Bij Estate Planning behoudt ú de regie.
Estate Planning omvat advisering op het gebied van huwelijksvermogensrecht, erfrecht en schenkingsrecht en de verschillende belastingen die daarbij een rol spelen.
Estate Planning is dus méér dan het opnemen van een ‘slimme clausule’ in uw testament. Het vereist maatwerk; een goed juridisch en fiscaal kader, opgesteld aan de hand van uw persoonlijke situatie en voorkeuren. Zo zorgt u ervoor dat uw vermogen later op de juiste plek terechtkomt – en er onderweg niet onnodig veel naar de fiscus gaat.
Waarom kiezen voor Estate Planning door Het Erfkompas?
Met mijn achtergrond in het erfrecht en mijn fiscale expertise kijk ik verder dan alleen de juridische documenten. Ik breng uw huidige situatie in kaart en vertaal uw persoonlijke wensen naar een concreet plan. Ik vertaal complexe wetgeving naar begrijpelijk advies. U krijgt van mij geen dikke rapporten vol jargon, maar een heldere koers die past bij uw wensen en doelen.
Ik adviseer onder andere over:
- Opstellen of aanpassen van testamenten: Is uw testament nog up-to-date en fiscaal optimaal? Welke testamentsvorm sluit aan bij uw wensen en voorkeuren?
- Afwikkelen van testamenten: Welke rente spreekt u af? Wanneer worden de kindsdelen uitbetaald?
- Vermogenspositie samenwoners: Vastlegging van vorderingen tussen samenwoners is van essentieel belang.
- Huwelijkse voorwaarden: Wist u dat met wijziging van huwelijkse voorwaarden óók erfbelasting kan worden bespaard?
- (Periodieke) schenkingen en giften: Hoe kunt u tijdens leven al vermogen overdragen (op papier of in contanten) om de toekomstige erfbelasting te drukken?
- Familiebank/familieleningen
- Familiestatuut
- Continuïteit en zeggenschap over ondernemingsvermogen
- Eigen bijdrage WLZ
- Fideï-commissaire clausules (tweetrapsbepalingen)
- Opstellen vaststellingsovereenkomsten
Wilt u weten hoeveel u kunt besparen?
Het is nooit te vroeg om uw koers te bepalen. Laten we tijdens een vrijblijvende kennismaking kijken waar uw fiscale kansen liggen.